O mercado financeiro é um ecossistema complexo que envolve diversas operações e participantes. Neste artigo, você conhecerá as bases desse universo e aprenderá os termos essenciais para navegar com confiança em qualquer bolsa de valores.
Desde grandes corporações até investidores individuais, entender a linguagem financeira é fundamental. Acompanhe esta jornada e descubra como aplicar esse conhecimento na prática.
O mercado financeiro se refere ao operações de compra e venda de ativos como ações, obrigações, commodities, câmbio e derivativos. Ele conecta investidores com excesso de capital a empresas e governos que buscam financiamento.
Nesse contexto, acontecem transações no mercado primário e mercado secundário. No primeiro, empresas emitem títulos pela primeira vez, como em um IPO (Oferta Pública Inicial). Já no secundário, investidores negociam ativos entre si, definindo preços de acordo com oferta e demanda.
Por exemplo, uma empresa que precisa captar 10 milhões de euros para expandir sua fábrica pode lançar ações no mercado primário e, em seguida, ter esses papéis comprados e vendidos diariamente na bolsa.
O mercado financeiro desempenha papéis cruciais para a economia e para quem investe. Veja as funções mais relevantes:
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) no Brasil e entidades equivalentes em Portugal dividem o mercado em segmentos que atendem a necessidades específicas:
Em Portugal, a Euronext Lisboa reúne ações de empresas como Galp, EDP e Jerónimo Martins, além de títulos do tesouro. No Brasil, a B3 surgiu da fusão da BM&F Bovespa com a Cetip em 2017, consolidando-se como motor de liquidez para a economia.
Para acompanhar o mercado, é essencial conhecer as instituições reguladoras e os principais indicadores:
Seguem definições concisas que ajudarão você a compreender os instrumentos financeiros mais comuns:
Ativo: bem ou direito negociável que pode ser trocado no mercado, como ações ou commodities.
Ações: parte do capital social de uma empresa, com potencial de valorização ou dividendos.
Commodities: mercadorias primárias como petróleo ou ouro, negociadas em bolsas especializadas.
CDB: investimento de renda fixa que segue a taxa CDI como referência.
LCI/LCAs: títulos de crédito imobiliário e agronegócio isentos de imposto de renda para pessoa física.
Tesouro Direto: título público acessível a investidores, referência em segurança e liquidez.
FII: fundos que aplicam em imóveis, diversificação de risco em patrimônio físico.
Fundos Multimercado: carteiras que combinam ativos para buscar rentabilidade acima da média.
Renda Fixa: investimentos com rentabilidade pré-definida e previsível.
Renda Variável: ativos cujos resultados dependem do desempenho de mercado.
Hedge: estratégia que protege contra oscilações de preços.
Liquidez: capacidade de converter rapidamente em dinheiro sem grande perda de valor.
Volatilidade: medida do grau de variação de preços em determinado período.
Stop Loss: ordem automática para limitar perdas operacionais.
Diversificação: distribuir o capital entre diferentes ativos para reduzir riscos de carteira.
CDI: taxa referente ao Certificado de Depósito Interbancário, base para renda fixa.
O Índice de Força Relativa (IFR) avalia condições de sobrecompra ou sobrevenda no mercado de ações.
O VWAP mede preço médio ponderado pelo volume negociado em um determinado período de negociação.
O Backtesting simula estratégias utilizando dado histórico real de cotações antes de aplicar dinheiro vivo.
Se você está começando, considere estas recomendações:
1. Defina seu perfil de risco: conservador, moderado ou arrojado. Isso guiará suas escolhas de investimento.
2. Estabeleça objetivos claros: comprar um imóvel, formar reserva de emergência ou planejar aposentadoria.
3. Use plataformas confiáveis, como home brokers regulamentados pela CVM, e mantenha-se atualizado com notícias econômicas.
4. Comece pela renda fixa para ganhar experiência e entender a dinâmica do mercado antes de migrar para ativos de maior volatilidade.
5. Acompanhe indicadores como IPCA e IGP-M para avaliar a influência da inflação nos seus rendimentos.
Com esforço e disciplina, é possível transformar conhecimento em resultados concretos, construindo um patrimônio sólido ao longo do tempo.
Referências
